Komisja Europejska ma rozszerzyć przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy na cały sektor kryptograficzny w ramach szerszego przeglądu zabezpieczeń przed przestępczością finansową.
Środki uwzględniają pojawiające się wyzwania związane z innowacjami technologicznymi, przy czym sektor kryptograficzny jest szczególnie skoncentrowany na decydentach.
Obecnie tylko niektóre kategorie dostawców usług związanych z kryptowalutami są objęte zakresem unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Proponowana reforma rozszerzy te zasady na cały sektor kryptograficzny, zobowiązując wszystkich dostawców usług do zachowania należytej staranności wobec swoich klientów.
Komisja twierdzi, że zmiany zapewnią pełną identyfikowalność transferów kryptowalut, takich jak bitcoin, oraz pozwolą na zapobieganie i wykrywanie ich możliwego wykorzystania do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Ponadto anonimowe portfele aktywów kryptograficznych będą zabronione, podobnie jak zakazane są anonimowe konta bankowe.
Zharmonizowane mają być również limity płatności w gotówce, przy czym Komisja proponuje ogólnounijny pułap w wysokości 10 000 euro.
Ponadto zostaną połączone istniejące krajowe rejestry rachunków bankowych, co zapewni szybszy dostęp FIU do informacji o rachunkach bankowych i skrytkach depozytowych. Komisja zapewni również organom ścigania dostęp do tego systemu, przyspieszając dochodzenia finansowe i odzyskiwanie mienia pochodzącego z przestępstwa w sprawach transgranicznych.